Ley Anti-lavado

Por Arturo Larios

El pasado 17 de Julio, entró en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida por todos como “Ley Anti lavado”. La Ley antes mencionada fue publicada en el Diario Oficial de la Federación el pasado 17 de octubre de 2012.

Cabe mencionar que el objeto de dicha Ley, se encuentra en su artículo 2. “El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero  y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita…” entendiéndose a sí que la finalidad es combatir al crimen organizado, evitando que utilicen su dinero.

A partir del 17 de Julio se tiene la obligación de Identificar este tipo de operaciones bajo los requisitos que marca la ley, sin embargo los avisos aun no se publica la forma en la cual se deberán hacer, quienes ya están implementando las identificaciones son las instituciones bancarias, así como los notarios. 

A continuación se muestra un cuadro con las principales implicaciones de esta “Ley Anti lavado” recordemos que es de orden e interés público y de observancia general en los Estados Unidos Mexicanos.

	Actividades Vulnerables*	Identificación**	Aviso a la SHCP***
1	Juegos, sorteos, apuestas, concursos	$21,047.00	$41,770.20
2	Tarjetas de servicios o de crédito	$52,131.80	$83,216.60
3	Tarjetas prepagadas	$41,770.20	$41,770.20
4	Cheques de viajero de entidades no financieras	Se identifica cualquier operación	$41,770.20
5	Préstamos, mutuo, créditos	Se identifica cualquier operación	$103,939.80
6	Construcción de inmuebles, compraventa o transmisión	Se identifica cualquier operación	$519,699.00
7	Metales preciosos, piedras, joyas y relojes	$52,131.80	$103,939.80
8	Obras de arte	$156,071.60	$311,819.40
9	Vehículos aéreos, marítimos o terrestres	$207,879.60	$415,759.20
10	Blindaje de vehículos y de inmuebles	$156,071.60	$311,819.40
11	Traslado o custodia de dinero o valores	Se identifica cualquier operación	$207,879.60
12	Servicios de representación para compraventa de inmuebles, administración de recursos y valores, manejo de cuentas bancarias, creación y administración de sociedades mercantiles	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
13	Notarios Públicos: Operaciones con inmuebles	Se identifica cualquier operación	$1,036,160.00
	Notarios Públicos: Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Notarios Públicos: Constitución de personas morales o su modificación patrimonial	Se identifica cualquier operación	$519,699.00
	Notarios Públicos: Constitución de fideicomisos	Se identifica cualquier operación	$519,699.00
	Notarios Públicos: Otorgamiento de contratos de mutuo	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO

	Actividades Vulnerables*	Identificación**	Aviso a la SHCP***
14	Corredores Públicos: Avalúos	$519,699.00	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Corredores Públicos: Constituciones de personas morales	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Corredores Públicos: Constitución de fideicomisos	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Corredores Públicos: Otorgamiento de contratos de mutuo mercantil	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
15	Servidores públicos con facultades de fe pública: Recepción de donativos	$103,939.80	$207,879.60
16	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de vehículos terrestres, aéreos y marítimos	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de maquinas para juegos	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de equipos y materiales para la elaboración de tarjetas	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de joyas, metales, piedras preciosas, relojes	$31,408.60	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de obras de arte	$311,819.40	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
	Agentes o apoderados aduanales: Despachos de materiales de resistencia balística	Se identifica cualquier operación	SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO
17	Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles por valor mensual	$103,939.80	$207,879.60

*Artículo 17. “Actividades Vulnerables” Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

**Artículo 18. F. I “Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de la documentación” Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

***Articulo 18. F. VI. “Presentar los avisos en la Secretaria (SHCP) en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley” Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Me parece importante comentar que la misma ley en su artículo 21. Nos señala la obligación de abstenerse de realizar la operación cuando el cliente o usuario se niegue a proporcionar la referida información; ¿Qué impactos tendrá esta Ley en la economía de México? Y ¿Cómo se verán afectadas las operaciones de los contribuyentes?, bien tendremos que dar un poco más de tiempo para contestar esto y esperar el Reglamento emitido por el Poder Ejecutivo Federal.